TRM Labs gab eine Partnerschaft mit dem Anbieter von Bankinfrastruktur, Finray Technologies, bekannt. Die Unternehmen präsentierten eine integrierte Plattform zur simultanen Überwachung von Transaktionen in digitalen und Fiatwährungen. Die Lösung richtet sich an Banken, Börsen und Zahlungsinstitute, die im Finanzsektor regulatorische Anforderungen erfüllen müssen.
Das Projekt basiert auf Finrays XZiel-System, das TRM-Analysetools zur Überwachung der Aktivitäten in öffentlichen Blockchain-Netzwerken umfasst. Die Plattform schafft einen einheitlichen Transaktionsverarbeitungsbereich, der die Erkennung verdächtiger Transaktionen in Echtzeit und die automatische Auslösung interner Überwachungsprozesse ermöglicht. Verwaltung und Protokollierung erfolgen zentral, ohne die Prozesse auf verschiedene IT-Systeme zu verteilen.
Diese Entwicklung spiegelt die zunehmende Vernetzung von Kryptowährungszahlungen und traditionellen Banküberweisungen wider. Die Nutzung von Stablecoins nimmt zu, und Finanzinstitute bieten vermehrt Dienstleistungen für die Verwahrung und den Umlauf digitaler Währungen an. Gleichzeitig werden die regulatorischen Anforderungen verschärft, darunter die europäische Verordnung über Märkte für Krypto-Assets (MiCA), die Standards für Transparenz, Berichterstattung und Risikomanagement für Marktteilnehmer festlegt.
Das neue System unterstützt die Transaktionsüberwachung in den Netzwerken von Bitcoin, Ethereum und TRON. Es verifiziert Kryptowährungsadressen bei der Kundenregistrierung und analysiert anschließend kontinuierlich die Transaktionen. Die Risikobewertung basiert auf dem Vergleich von Blockchain-Daten mit Informationen aus internen und externen Quellen.
Die Plattform generiert zudem automatisch ein Prüfprotokoll mit Zeitstempeln und Begründungen für getroffene Entscheidungen. Dies vereinfacht die Kommunikation mit Aufsichtsbehörden und die Vorbereitung auf Prüfungen.
Unternehmen stellen fest, dass die Konsolidierung der Kontrolle innerhalb eines einzigen Ökosystems für Finanzinstitute, die sowohl auf traditionellen als auch auf digitalen Märkten tätig sind, zu einer Voraussetzung wird.