Der FGRD-Token repräsentiert Stammaktien des Unternehmens, die direkt auf der Blockchain ausgegeben werden und über eine sofortige Abwicklung sowie integrierte Kreditinstrumente verfügen.
Figure Technology Solutions (FIGR), ein Blockchain-Unternehmen unter der Leitung des ehemaligen SoFi-CEO Mike Cagney, bringt am Donnerstag eine neue Klasse tokenisierter Aktien auf den Markt, die vollständig auf der Blockchain gehandelt werden und somit traditionelle Zwischenhändler überflüssig machen, wie das Unternehmen mitteilte.
Tokenisierte Aktien, genannt FGRD, werden auf dem Figure Onchain Public Equity Network (OPEN) verfügbar sein, wo sie ohne die traditionellen Clearing- und Verwahrungssysteme, die einen Großteil der Wall Street antreiben, ausgegeben, gehandelt und abgewickelt werden.
Stattdessen werden FGRD-Transaktionen direkt auf der Blockchain erfasst und abgeschlossen, was eine schnellere Transaktionsverarbeitung und eine automatisierte Einhaltung gesetzlicher Vorschriften ermöglicht, erklärte das Unternehmen.
Anleger können über die Figure Markets App und in das Netzwerk integrierte Self-Custody-Wallets auf das Asset zugreifen. Sie können ihre tokenisierten Anteile außerdem über das dezentrale Finanzprotokoll Democratized Prime von Figure für Kredite und Darlehen nutzen.
Figure betreibt eine Blockchain-basierte Kapitalmarktplattform, die Kreditvergabe, Finanzierung und Sekundärhandel integriert. Das Unternehmen hat bereits über 22 Milliarden US-Dollar an Eigenheimkrediten vergeben und bietet Tools für die Verwahrung digitaler Vermögenswerte, Tokenisierung und Blockchain-basierte Renditeprodukte. Seine Infrastruktur wird von Banken, Kreditgenossenschaften und Fintech-Unternehmen genutzt, um traditionelle Vermögenswerte auf öffentliche Blockchains zu migrieren.
Tokenisierte Wertpapiere – digitale Versionen traditioneller Aktien, die auf der Blockchain gehandelt werden – haben in letzter Zeit aufgrund ihres Potenzials zur Reduzierung von Abwicklungsrisiken, zur Erhöhung der Transparenz und zur Erweiterung des Marktzugangs an Bedeutung gewonnen. Die meisten dieser Vermögenswerte sind durch traditionelle Off-Chain-Vermögenswerte gedeckt und benötigen Intermediäre zur Eigentumsverifizierung. FGRDs sind insofern einzigartig, als sie direkt auf der Blockchain ausgegeben werden und tatsächliches Eigenkapital repräsentieren, anstatt eines Derivats oder Proxys.
„Der Aktienmarkt basiert immer noch auf einer jahrzehntealten Infrastruktur, und das macht keinen Sinn mehr“, sagte Mike Cagney, Vorstandsvorsitzender von Figure.
„Durch die direkte Ausgabe von FGRD auf der Blockchain bauen wir die zugrundeliegende Infrastruktur der Kapitalmärkte neu auf und machen sie echtzeitfähig, transparent und programmierbar, während wir gleichzeitig die Zwischenhändler eliminieren, die Kosten und Risiken erhöhen und zusätzliche Hürden schaffen“, fügte er hinzu.
Die Einführung der tokenisierten Aktien von Figure erfolgt im Zuge des zweiten Börsengangs des Unternehmens, der dessen Bewertung auf 150 Millionen US-Dollar gesteigert hat. Die Risikokapitalgesellschaft Pantera Capital beteiligt sich an der Transaktion. Das Unternehmen kündigte außerdem den Rückkauf eigener Aktien im Wert von 10 Millionen US-Dollar von bestehenden Aktionären an.
Figure ging im September an die Börse, doch der Wert der Aktien ist im vergangenen Monat aufgrund sinkender Kryptowährungskurse gefallen.