Schweizer Banken führen erste rechtsverbindliche Blockchain-Zahlung durch
Einige der größten Banken der Schweiz haben einen Proof of Concept (PoC) abgeschlossen, bei dem Blockchain-Technologie und Smart Contracts für Interbankenzahlungen getestet wurden.
Unter der Schirmherrschaft der Schweizerischen Bankiervereinigung (SBVg) führten UBS, PostFinance und Sygnum Bank eine Machbarkeitsstudie zur Schaffung von Blockchain-basierten Einzahlungstoken und einer Zahlungsinfrastruktur durch, wie die SBVg am Dienstag mitteilte.
Der Test umfasste eine Off-Chain-Fiat-Überweisung, die durch Zahlungsanweisungen initiiert wurde, die auf der Blockchain als „Einzahlungs-Token“ tokenisiert wurden. Der erste Anwendungsfall betraf eine Zahlung zwischen Kunden der teilnehmenden Banken, während der zweite einen Treuhand-ähnlichen Prozess testete, bei dem Einzahlungs-Token gegen tokenisierte Real-World-Assets (RWAs) mit automatisierter Transaktionsverarbeitung ausgetauscht wurden.
In der Ankündigung hieß es, dass dies das erste Mal sei, dass Banken eine rechtsverbindliche Zahlung zwischen Institutionen unter Verwendung von Bankeinlagen und einer öffentlichen Blockchain durchgeführt hätten.
Skalierbarkeitsprobleme bleiben bestehen
Die SBA erklärte, dass die dem System zugrunde liegenden Smart Contracts „überprüfbare Prozesse, technische Sicherheit und Einhaltung gesetzlicher Vorschriften“ gewährleisteten. Sie fügte hinzu, dass öffentliche Blockchains mit autorisierten Anwendungen „rechtsverbindliche“ Zahlungen auslösen könnten.
Die SBA fügte hinzu, dass die Ergebnisse zwar die „Machbarkeit“ institutioneller Zahlungen mithilfe der Blockchain-Technologie bestätigten, die Skalierbarkeit jedoch „weitere Designanpassungen und eine erweiterte Zusammenarbeit mit anderen Banken, Infrastrukturanbietern und Regierungen“ erfordere.
Eine erfolgreiche Studie könnte auf ein größeres Interesse großer Finanzinstitute an Blockchain-basierten Zahlungssystemen und eine Beschleunigung der Konvergenz von traditionellem und dezentralem Finanzwesen (DeFi) hindeuten.
Die 1912 in Basel gegründete SBVg ist der Dachverband der Schweizer Banken und umfasst rund 265 Institute und über 12.000 Einzelpersonen.
UBS erklärt Kooperationsbereitschaft
Christophe Poore, Leiter für digitale Vermögenswerte bei der UBS Group, sagte, die Studie zeige, dass die Interoperabilität zwischen traditionellen Bankeinlagen und öffentlichen Blockchains „Realität“ werde.
„Der PoC zeigt, dass die Interoperabilität von Bankgeld über öffentliche Blockchains Realität werden kann und eröffnet Möglichkeiten für Innovationen im Bereich tokenisierter Vermögenswerte. Dies beschleunigt die Innovation bei tokenisierten Vermögenswerten und ermöglicht es uns, die Zukunft der Finanzsysteme aktiv zu gestalten – sowohl national als auch global“, fügte er hinzu.
Auch in den USA experimentieren Zentralbanken mit Smart Contracts und Blockchain-Infrastruktur.
Übersicht über das Projekt Pine System. Quelle: BIS.
Im Mai kam eine gemeinsame Studie des Innovationszentrums der Federal Reserve Bank of New York und des Innovationszentrums der Schweizerischen Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) zu dem Ergebnis, dass Smart Contracts den Zentralbanken in einem tokenisierten Finanzsystem flexible und schnelle Reaktionsinstrumente bieten könnten.
„Das Smart-Contract-Toolkit war schnell und flexibel“, schrieb die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ). „In hypothetischen Szenarien könnte die Zentralbank Tools sofort hinzufügen und ändern.“
Smart-Contract-Testszenario. Quelle: BIS.
Der BIZ-Bericht räumt außerdem ein, dass die Zentralbanken wahrscheinlich mit infrastrukturellen Herausforderungen konfrontiert sein werden, da die meisten bestehenden Systeme keine erweiterten Anwendungsfälle vorsehen.
Source: cryptonews.net
