Handel und Tausch ausschließlich über Plattformen, die vollständig von der Zentralbank kontrolliert werden, und der Handel mit nur wenigen Kryptowährungen – so sieht die geplante staatliche Regulierung in Russland aus. Sergei Mendeleev hat einen Gesetzesentwurf veröffentlicht.
Auf dem Telegram-Kanal von Exved-CEO Medleevshchina tauchte ein Dokument mit dem Titel „Bundesgesetz über digitale Währungen und digitale Rechte“ auf. Der Autor des Beitrags ergänzte den 108-seitigen Text mit einer Geschichte darüber, wie er seit Dezember versucht habe, Einfluss auf die Regulierung des Kryptomarktes zu nehmen. „Diejenigen, die das Dokument tatsächlich verfasst haben, haben uns jedoch einfach nur laut ausgelacht.“
„Kryptowährungen können jetzt nur noch in Krypto-Depots gespeichert werden, und TrustWallet und MetaMask kosten Sie eine Flasche“, schrieb Mendeleev.
Zuvor hatten Regierungsbeamte versprochen, dass ein Gesetzespaket zur Einschränkung des freien Warenverkehrs bereits nächste Woche der Staatsduma vorgelegt werden würde.
Was wird mit den Kryptobörsen geschehen?
Russische Steueransässige, also praktisch alle Einwohner Russlands, sollen künftig keine Kryptowährungstransaktionen mehr durchführen dürfen, außer über „Unternehmen, die den Umlauf digitaler Währungen organisieren“. Laut dem veröffentlichten Text soll der Tausch von Kryptowährungen untereinander oder von Geld untereinander nur noch auf Plattformen mit einem monatlichen Umsatz von über 3,5 Millionen Rubel erlaubt sein, die in einem speziellen staatlichen Register eingetragen sind.
Es besteht eine direkte Analogie zum staatlichen Bergarbeiterregister. Wer in großem Umfang Bergbau betreibt und nicht im Register eingetragen ist, muss mit einer Geldstrafe und sogar mit einer Freiheitsstrafe rechnen.
Ausnahme: Russen wird die Erlaubnis erteilt, Kryptowährungen frei zu handeln – jedoch nicht gegen Rubel einzutauschen. Dies bedeutet, dass sie, wie einige Beamte es ausdrücken, „außerhalb des russischen Finanzsystems“ agieren können. Eine weitere Ausnahme bilden Transaktionen im Rahmen von Außenhandelsabkommen.
Dem Dokument zufolge sind nur die folgenden Institutionen berechtigt, Kryptowährungstransaktionen durchzuführen:
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Organisationen mit einer Börsen- oder Handelssystemlizenz;
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Makler und Verwaltungsgesellschaften;
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digitale Depots;
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Wechselstuben aus dem Sonderregister der Wechselstuben der Zentralbank.
Sie alle werden im Text als „Personen, die den Umlauf digitaler Währungen organisieren“ bezeichnet.
Wer muss sich im staatlichen Register der Krypto-Wechselstuben eintragen lassen? Jeder, der monatlich Kryptowährungen im Wert von mehr als 3,5 Millionen Rubel tauschen möchte. Die Zentralbank plant, den Wechselstuben das Recht einzuräumen, Anforderungen wie Kapitalvorgaben festzulegen und Informationen über abgeschlossene Transaktionen anzufordern (dies soll der Betrugsbekämpfung dienen).
Rosfinmonitoring, die Steuerbehörde und andere Regierungsbehörden können ebenfalls Transaktionsinformationen erhalten, „sofern diese Informationen für die Erfüllung ihrer Aufgaben erforderlich sind“. Die vom Zahlungsdienstleister verwendeten Server müssen sich in Russland befinden.
Um in das staatliche Register der Wechselstuben aufgenommen zu werden, müssen Sie einen Antrag bei der Zentralbank stellen. Die Zentralbank hat das Recht, Unternehmen bei wiederholten Verstößen gegen russische Gesetze und Verordnungen der Zentralbank selbst aus dem Register auszuschließen. Ein gesonderter Artikel räumt dieser russischen Finanzaufsichtsbehörde die Befugnisse der zentralen russischen Kryptowährungsaufsichtsbehörde ein.
Welche Kryptowährungen dürfen gekauft und verkauft werden?
Es wird ausdrücklich vorgeschlagen, Russen den Kauf von Kryptowährungen zu verbieten, die nicht für den öffentlichen Umlauf zugelassen sind. Nur digitale Währungen der Sonderliste der Zentralbank sind zulässig. Laut Gesetzesentwurf umfasst die Liste folgende Krypto-Assets:
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mit einem Kapital von 5 Billionen Rubel (ein solches Kapital muss mindestens zwei Jahre vor der Eintragung in das Register aufrechterhalten werden);
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mit einem jährlichen Handelsumsatz von 1 Billion Rubel (auch in den letzten beiden Jahren);
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mit einer mindestens fünfjährigen Notierung an einer großen Börse (das jährliche Handelsvolumen muss bei 100 Milliarden Rubel beginnen).
Der Handel mit privaten Kryptowährungen wie Monero, die darauf abzielen, „Transaktionsinformationen zu verschleiern“, ist verboten. Darüber hinaus räumt das Dokument Rosfinmonitoring und der Zentralbank das Recht ein, nach eigenem Ermessen weitere digitale Vermögenswerte zu verbieten.
Begriffe wie „digitaler Währungsumtausch“ – also der Kauf einer Kryptowährung gegen eine andere – und „Identifikationsadresse“ – eine Adresse in einem digitalen Depot, die es ermöglicht, den Besitzer einer Krypto-Wallet zu identifizieren – werden in die Rechtssprache eingeführt.
Im Text wird kein Höchstbetrag für den Kauf von Kryptowährungen genannt, es wird jedoch klargestellt, dass die Zentralbank Russlands das Recht hat, nach eigenem Ermessen ein jährliches Limit festzulegen.
Was ist ein digitales Datenarchiv und warum wird es entwickelt?
Dem Dokument zufolge handelt es sich um die Organisation, mit der jeder russische Krypto-Investor zusammenarbeiten muss und über die sämtliche Kryptowährungen abgewickelt werden, die ein bestimmter Russe an der Börse handelt. Die Zentralbank hat laut dem Dokument das Recht, nach eigenem Ermessen die Fälle zu kontrollieren, in denen die Depotbank Kryptowährungen an einen bestimmten russischen Staatsbürger überweist oder nicht überweist.
Ein Depot bezeichnete ursprünglich ausschließlich eine Bankfiliale, in der Kunden ihr Geld oder andere Wertgegenstände in Schließfächern aufbewahrten. Im Aktienmarkt ist ein Depot die Verwahrstelle für Eigentumsübertragungen von Vermögenswerten und die Verwahrstelle von Wertpapierzertifikaten.
Das im Gesetzentwurf beschriebene digitale Depot fungiert als Intermediär und muss eine Wallet (Identifikationsadresse) sperren, wenn diese unautorisierte Kryptowährung empfängt. Die Übertragung von Vermögenswerten von der „Identifikationsadresse“ an eine ausländische Adresse, beispielsweise an eine ausländische Kryptobörse, soll nur folgenden Personen gestattet sein: Personen, die den Test bestanden haben, Miner, Börsenbetreiber und ähnliche „Organisatoren des digitalen Währungskreislaufs“ sowie „Teilnehmer am Außenhandel“ – und dies auch nur im Rahmen gültiger Außenhandelsabkommen. Für solche Überweisungen „außerhalb des russischen Finanzsystems“ hat die Zentralbank das Recht, nach eigenem Ermessen Beschränkungen festzulegen.
Das Dokument enthält eine separate Klausel, die besagt, dass Broker Transaktionen nur über Adressen/Konten abwickeln können, die von der digitalen Verwahrstelle verwaltet werden. Die Zentralbank ist befugt, Ausnahmen festzulegen.
Die Zentralbank möchte ihr das Recht einräumen, Anforderungen an digitale Depotbanken festzulegen. Darüber hinaus beabsichtigt die Zentralbank, die Möglichkeit zu erhalten, Gebühren für die Dienstleistungen dieser Organisationen festzulegen.
Das Dokument räumt der Zentralbank, Gerichten, Wahlkommissionen, der Polizei und Ermittlern das Recht ein, auf Informationen über die Konten von Kunden digitaler Depots und auf „Zugriffsschlüssel zu Identifikationsadressen“ zuzugreifen.
Überweisungen von Kryptowährungen an Personen oder Organisationen, die auf der vom Finanzamt und Rosfinmonitoring geführten Liste verbotener Einrichtungen stehen, sind definitiv verboten.
Welche Prüfungen gibt es für den Handel mit Kryptowährungen?
Russische Einwohner ohne qualifizierten Anlegerstatus (erworben über die Börse oder ein digitales Depot) müssen sich vor dem Kauf von Kryptowährungen einem Test unterziehen. Wird dieser Test nicht bestanden, ist der Broker, die Börse oder jeder andere rechtliche Vermittler verpflichtet, den Kauf abzulehnen.
Ein solcher „Organisator des Umlaufs digitaler Währungen“ ist verpflichtet, für jeden teilnehmenden Kunden einen kostenlosen schriftlichen Test durchzuführen. Es werden keine Details zu den Fragen genannt, lediglich der Zweck: die Fähigkeit des Testteilnehmers nachzuweisen, „Risiken im Hinblick auf die Art der geplanten Transaktionen und Operationen mit digitalen Währungen einzuschätzen“. Besitzt die zu testende Person keinen Status als qualifizierter Anleger, ist für jeden neuen Broker ein neuer Test erforderlich.
Fazit: Russen sind im Allgemeinen zu ungebildet, als dass man ihnen erlauben könnte, frei mit Kryptowährung Geld zu verdienen.
Die Werbung für Kryptowährungen ist faktisch verboten, mit der Maßgabe, dass sie „Personen, die nicht zum Erwerb berechtigt sind, nicht gestattet ist“. Folglich ist das Recht zum Kauf von Kryptowährungen streng auf eine begrenzte Anzahl speziell geprüfter Einwohner des Landes beschränkt.
Darüber hinaus wird vorgeschlagen, dass Börsen, Broker und andere „Organisatoren des digitalen Währungsverkehrs“ von der Haftung gegenüber Kunden für Verluste befreit werden, die durch Störungen im Betrieb ausländischer Krypto-Dienstleistungen oder durch ausländische Sanktionen verursacht werden.
Sergei Mendeleev äußerte gegenüber Bits.media die Vermutung, dass sich der endgültige Text des Gesetzentwurfs bis zu seiner Vorlage an die Staatsduma noch ändern könnte.
Mendelejew: „Der Austausch von Kryptowährungen erfolgt jetzt nur noch über Verwahrstellen.“