Kryptomarktanalysten haben verschiedene Optionen für konservative, moderate und risikoreiche Portfolios vorgestellt und erklärt, was man bei ersten Investitionen vermeiden sollte. 
RBC-Crypto bietet keine Anlageberatung an; dieses Material dient ausschließlich Informationszwecken. Kryptowährungen sind volatile Vermögenswerte, die zu finanziellen Verlusten führen können.
Seit Anfang 2026 ist die Marktkapitalisierung des Kryptowährungsmarktes um 650 Milliarden US-Dollar gesunken, und der Kurs von Bitcoin ( BTC ) ist um 22 % gefallen. Am 17. Februar um 12:30 Uhr Moskauer Zeit notierte die führende Kryptowährung bei rund 68.000 US-Dollar. Der Preis eines Bitcoins in Rubel beträgt etwa 5,2 Millionen Rubel.
$BTC /USD
67.960 -1.026 (-1,49 %) OKH 17. Februar 13:18:00 1d 3d 1m 3m 1g 5l rbc.group
RBC-Crypto befragte Marktanalysten zu Anlagemöglichkeiten in Kryptowährungen im Jahr 2026 mit einem hypothetischen Kapital von 500.000 Rubel. Die Experten präsentierten verschiedene Optionen für konservative, moderate und risikoreiche Portfolios. Die Berechnungen berücksichtigen die Wechselkurse zwischen Kryptowährung und US-Dollar, da es an Kryptobörsen keine Rubel-Paare gibt und somit kein „offizieller“ Wechselkurs existiert.
“Unterdrücke deine Gefühle”
Ryan Lee, leitender Analyst bei Bitget Research
Konservatives Szenario
Wenn es darum geht, Kapital zu erhalten und auf langfristiges Marktwachstum zu setzen, ist Bitcoin eine sinnvolle Investition. $BTC ist nach wie vor der liquideste und institutionell anerkannteste Vermögenswert der Branche. Optimal ist es, Bitcoin mit einem Anlagehorizont von mehreren Jahren zu erwerben und ihn in einem Cold Wallet zu verwahren, um Infrastrukturrisiken zu minimieren.
Angesichts der Volatilität Anfang 2026 ist es ratsam, nicht den gesamten Betrag auf einmal in den Markt zu investieren. Hierfür bietet sich die DCA-Strategie (Dollar-Cost-Averaging) an – der Kauf des Vermögenswerts in gleichen Anteilen in regelmäßigen Abständen, um den Einstiegspreis zu strecken.
Beispielsweise könnten Sie 500.000 Rubel über 6–8 Wochen verteilen und wöchentlich 60.000–80.000 Rubel investieren. Selbst wenn der Markt im nächsten Monat fällt, wird in der zweiten Jahreshälfte mit einer Erholung gerechnet. Daher ist es ratsam, Ihre Position über 1–2 Monate hinweg schrittweise aufzubauen.
Mittleres Szenario
Der Großteil des Portfolios (75–80 %) besteht weiterhin aus Bitcoin (BTC ) mit einem absoluten Wert von 375.000–400.000 Rubel. Bis zu 20–25 % können in wichtige Altcoins investiert werden (100.000–125.000 Rubel): beispielsweise 60.000–70.000 Rubel in Ethereum ( ETH ) und 40.000–55.000 Rubel in Solana (SOL). Trotz der Enttäuschung einiger Anleger im letzten Zyklus zählt das Solana-Ökosystem weiterhin zu den widerstandsfähigsten. Der Kurs der Kryptowährung ist in den letzten Monaten deutlich gefallen, doch sollte sich der Markt erholen, könnte Solana aufgrund seiner niedrigen Ausgangsbasis ein stärkeres Wachstum verzeichnen.
Es ist jedoch wichtig zu verstehen: Altcoins folgen fast immer dem Kursverlauf von Bitcoin und fallen bei Kursrückgängen deutlich stärker. Daher sollte ihr Anteil im Portfolio 20–25 % nicht überschreiten. Vor dem Kauf sollten Anleger ihre Risikotoleranz realistisch einschätzen. Löst ein Kursrückgang von 30–40 % Panik aus und weiß der Anleger, dass er emotionalen Impulsen nicht widerstehen kann, ist es ratsam, den Altcoin-Anteil auf 50.000 Rubel (10 %) zu reduzieren oder eine rein konservative Anlagestrategie zu verfolgen.
Risikoszenario
Eine aggressive Strategie kann dieselben Assets – Bitcoin , Ethereum und Solana – nutzen, jedoch Handelswerkzeuge wie Trading-Bots oder Copy-Trading einsetzen. Dies erhöht zwar die potenzielle Rentabilität, aber auch das Fehlerrisiko, insbesondere in Phasen hoher Volatilität.
Beispiel: Investieren Sie 250.000 Rubel (50 %) in Bitcoin, 100.000 Rubel (20 %) in Ethereum und 50.000 Rubel (10 %) in Solana. Die verbleibenden 100.000 Rubel können Sie für aktive Handelsinstrumente verwenden: 60.000 Rubel in Trading-Bots mit moderaten Risikoeinstellungen und 40.000 Rubel in Copy-Trading mit Diversifizierung über verschiedene Strategien.
Der Handel mit Futures sollte mit äußerster Vorsicht erfolgen und ist keinesfalls für Anfänger geeignet. In unsicheren und volatilen Märkten können abrupte Kursbewegungen sowohl Short- als auch Long-Positionen zunichtemachen. Der Hebel verstärkt Gewinne wie Verluste, sodass solche Instrumente ohne Erfahrung im Risikomanagement und entsprechende Disziplin zu schnellen Kapitalverlusten führen können. Anfänger sollten den Einstieg in den Futures-Markt ohne entsprechende Erfahrung und in Zeiten erhöhter Marktturbulenzen vermeiden.
Aktives Management
Alexander Kraiko, leitender Analyst beim Kryptobroker Cifra Markets
Konservatives Szenario
Ausgehend vom aktuellen Datum kaufen wir Bitcoin im unteren Bereich der Spanne von 64.000 bis 65.000 US-Dollar für ein Drittel der Einlage und stocken diese bei den folgenden starken Unterstützungsniveaus auf: 53.000 US-Dollar und 44.000 US-Dollar.
Mittleres Szenario
Wir kaufen Bitcoin und Ethereum, ohne auf weitere Kursrückgänge zu warten. Wir halten unsere Positionen nicht dauerhaft, sondern verkaufen bei höheren Kursen, beispielsweise näher am vorherigen Widerstandsniveau von 84.000 US-Dollar für Bitcoin. Wir können auch On-Chain-Metriken beobachten, wie etwa den Break-Even-Punkt für kurzfristige Anleger, der bis Ende des Monats bei etwa 83.000 bis 84.000 US-Dollar liegen dürfte.
Risikoszenario
Wir kaufen Bitcoin und Ethereum, wie bei der moderaten Option, und hinterlegen die Token als Sicherheit für weitere 30 % der Einzahlung in USDT. Damit kaufen wir zusätzliche BTC und ETH .
Wie man es nicht machen sollte
Setzen Sie nicht Ihr gesamtes Kapital in Futures ohne Strategie ein. Das Hauptproblem besteht darin, dass viele Anleger nur sehr kleine Gewinne realisieren und Verluste so lange halten, bis sie ihre Positionen liquidieren. Nur ein sehr geringer Prozentsatz der Marktteilnehmer hat überhaupt eine Strategie, geschweige denn, dass er sie konsequent verfolgt.
Bei der Hinterlegung von Sicherheiten müssen Sie auch die Möglichkeit einer Liquidation in Betracht ziehen. Wenn Sie jedoch 30 % hinterlegt haben, müsste der Preis um mehr als die Hälfte fallen, was am Spotmarkt noch nie vorgekommen ist. Da es sich hierbei um ein riskantes Szenario handelt, sollten Sie Ihre Positionen aktiv verwalten, anstatt einfach nur zu kaufen und zu vergessen.
Altcoins steigen in einem Aufwärtsmarkt etwas stärker, fallen aber in einem Abwärtsmarkt auch deutlich stärker. Daher sehe ich keinen Sinn darin, fünf Positionen einzugehen und diese zu beobachten, zumal sich 90 % der Altcoins in dieselbe Richtung bewegen. Wenn Sie eine aggressivere Position benötigen und daher alternative Token akkumulieren möchten, ist es einfacher, Ihre Bitcoin- oder Ethereum-Bestände mithilfe von Sicherheiten zu erhöhen, als Ihr Kapital auf eine Vielzahl von Coins zu verteilen.